Spoločnosti marihuany nechcú byť len hotovosťou

Zákonní majitelia marihuany sú stále schopní dať svoje výnosy v banke, napriek tomu, že sú zdanené, AP správy z Denveru pondelok.

Štvrtý Corner Credit Union - úverové združenie Colorado, ktorého cieľom je poskytnúť sankcionovaným marihuanovým spoločnostiam možnosť využiť americký bankový systém - zostáva neschopný vydávať úvery alebo prijímať vklady, kvôli predchádzajúcemu rozhodnutiu americkej Federálnej rezervnej banky v Kansas City udržať štvrtý Kútik od spojenia s národným fiškálnym systémom.

Americký okresný sudca R. Brooke Jackson predsedal dvojhodinovému prípadu v Denveri v pondelok, pretože štvrtý roh žaluje Federálny rezervný systém z dôvodu jeho odmietnutia vydať družstevný záložný účet a zodpovedajúce smerovacie číslo. Bez takéhoto účtu sa banková inštitúcia nemôže finančne a elektronicky zaoberať inými bankami.

Oblek je založený na argumente, že s komisárom pre bankovníctvo Colorado, ktorý už udelil Štvrtý roh nevyhnutnú štátnu chartu na začatie bankového sektora v novembri 2014, Federálna rezervná banka nemá žiadny platný dôvod nevydať hlavný účet - napriek tomu nároky na rezervu existujú. príliš veľké riziko.

To všetko je v súlade s pravidlami, ktoré platia na to, aby banky vedome pracovali s nelegálnymi peniazmi z drog - tak ako je marihuana legálna v Colorade, na Aljaške, vo Washingtone, v Oregone a v Kolumbijskom okrese na rekreačné účely - federálne je to látka kontrolovaná programom I ako LSD a extáza. Ministerstvo financií vydalo vo februári 2014 memorandum, v ktorom sa uvádza, že „keďže federálne zákony zakazujú distribúciu a predaj marihuany, finančné transakcie zahŕňajúce podnikanie súvisiace s marihuanou by vo všeobecnosti zahŕňali prostriedky pochádzajúce z nezákonnej činnosti.“

Stručne povedané, banky v Colorade sú v poriadku, aby mohli spolupracovať so zákonnými marihuánovými spoločnosťami, ale mohli by mať banku v štáte - alebo na federálnej úrovni - kde je banku nezákonným trestným stíhaním za riešenie peňazí v akejkoľvek súvislosti s obchodom s marihuanou v Colorade? Je to táto dilema, ktorá zanechala priemysel marihuany v Colorade len v hotovosti.

Dokumentácia IRS definuje pranie špinavých peňazí ako „proces zamaskovania príjmov z trestnej činnosti a môže zahŕňať presun čistých peňazí cez Spojené štáty s úmyslom spáchať trestný čin v budúcnosti“. Ďalej sa v ňom konkrétne uvádza, že finančné zákony „zakazujú vedome sa zapájať do finančných operácií“. transakcie využívajúce prostriedky odvodené z SUA (Špecifikovaná protiprávna činnosť). “Medzi„ menej závažnými trestnými činmi pri vyšetrovaniach prania špinavých peňazí “sú také činnosti, ako je pomoc a podnecovanie - ako aj nezákonné prevody peňazí - a trestné stíhanie, ktoré musí vláda preukázať. okrem iného, ​​že banka vedela, že „majetok zapojený do transakcie predstavoval výnos z nejakej formy nezákonnej činnosti“.

Je to kvôli takýmto ustanoveniam, ktoré Federálny rezervný systém vyjadril obavy.

Na druhej strane, Ministerstvo financií USA vydalo vo februári 2014 správu o finančnej kriminalite, v ktorej sa uvádza, že „finančné inštitúcie môžu poskytovať služby podnikom spojeným s marihuanou spôsobom, ktorý je v súlade s ich povinnosťami spoznať svojich zákazníkov a podávať správy o možných prípadoch To by podporilo väčšiu finančnú transparentnosť v priemysle marihuany a zmiernilo nebezpečenstvá spojené s vykonávaním hotovostného obchodu. “ t

Napriek tomuto federálnemu memorandu však sudca Jackson v Denveri dal jasne najavo, že nemá žiadny termín, kedy by mal rozhodnúť o tomto prípade - a že aj on si myslí, že to bude efektívnejšie rozhodovať Kongres - hoci štát Colorado používa banku Wells Fargo pre daňové príjmy, čo znamená, že povinnosti získané z predaja marihuany už vedome ísť do národného bankového systému.

Vyhlásenie, ktoré vyšlo aj vo februári 2014 - od prezidenta a generálneho riaditeľa Asociácie spotrebiteľov bánk Richarda Hunta, ponúkol svoj názor:

„Po prvé, Kongres musí zmeniť federálny zákon, ktorý zakazuje predaj a distribúciu marihuany. Potom musia všetky federálne regulačné orgány poskytnúť jasné a presné usmernenia. Do tej doby bude 7 000 bánk v krajine veľmi váhať zúčastniť sa tohto nového typu „obchodu“.